10年前,2008 金融海嘯席捲全球,無數小股民仍至是金融巨頭,均在這滔天巨浪下折戟沉沙,埋葬於這個 10 年難得一遇的金融危機中。在 2008 金融海嘯中,雷曼兄弟的破產以及 AIG 的倒閉危機可謂是當中的二個最為標誌性的事件。而當年,兩者均這找尋過股神巴菲特的救援,然而,巴菲特卻是袖手旁觀。來到 10 年後的今天,巴菲特接受誠問時,回顧雷曼兄弟破產前夕,回憶重談當時袖手旁觀的源由!

2008金融海嘯

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金融危機的苗頭在 2007 年 8 月 9 日便開始浮現。當時,次級房屋信貸危機爆發,使得投資者開始對抵押證券的價值失去信心,引發流動性危機。儘管多國中央銀行嘗試阻止這場金融危機的爆發,多次向金融市場注入巨額資金,但在 2008 年 9 月,已經按捺不著這場金融危機,導致多間大型的金融機構倒閉或被政府接管,引發經濟衰退,當中便包括了歷史悠久的雷曼兄弟及 AIG (美國國際集團)。

不懂用手機

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股神巴菲特的公司波克夏·海瑟威公司資金實力雄厚,在金融海嘯的時候仍然巍然不倒。因此,在 2008 年 9 月第 2 個週末,當時受到金融海嘯的沖擊,瀕臨破產的雷曼兄弟及 AIG 相繼找上了巴菲特,希望能拯救它們。那個週末,巴菲特夫婦與一對友人前往埃德蒙頓遊玩。正值此時,一位希望為雷曼兄弟融資的銀行家找上了巴菲特,但那時候的巴菲特卻正前往觀看戲劇,因此他向那位銀行家表示,要他發傳真給他,詳細地描述整件事及列出當中的回報。

當他看完戲劇後,卻發現那位銀行家沒有發傳真給他,於是事情就不了了之。直至第二年的夏天,巴菲特的女兒在為他檢查手機時,才發現原來那時那位銀行家傳送了一段語音錄音給他,但巴菲特因不懂用手機,而使他錯過了拯救雷曼兄弟的機會。

有心無力

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事實上,早在 2008 年的 3 月,那時雷曼兄弟的 CEO 便曾找上巴菲特尋求幫助,但巴菲特在查看雷曼兄弟的財務報表後,發現當中的問題盤根錯節,已無力回天。而另一間大型金融機構 AIG 亦在 2008 年 9 月時份,尋求巴菲特的救援,那時的巴菲特卻發現 AIG 在它的金融產品營運中,發生了重大的錯誤,同樣的欲救無門。最後,巴菲特拒絕了向雷曼兄弟以及 AIG 伸出援手。最終雷曼兄弟破產,美國政府以 850 億美元救助了 AIG。巴菲特以一句話作結:人與人之間的合作核心是信任,當人們失去了信心,一切都完了。

資料來源:華爾街日報

Text by Chief Stock